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3分鐘買下標普500！連巴菲特都想All in的最穩投資

2008年5月，金融海嘯席捲全球前3個月，這年巴菲特78歲。

有人在波克夏海瑟威（巴菲特的集團）的股東大會上問：「巴菲特先生，如果你現在30歲，只有一份全職工作，無法每天看盤投資，假設你已經有一些儲蓄，足夠一年半的開銷，你會怎麼投資呢？請告訴我們具體的資產配置。」

巴菲特回答：「我會把『所有的錢』都投資到一個低成本的、追蹤標普500的『指數型基金』，然後繼續努力工作。」

如果你能保留現在的智慧和經驗，回到自己年輕時，在某些重大決策上會不會做出跟當年的自己完全不一樣的選擇？我知道我會，巴菲特也會。巴菲特是全世界公認最會投資的人，尤其在長期投資跟股票上有他獨到的眼光，所以他的這句話對投資人來說意義重大──All in 標普500。

註：ETF必勝
股神巴菲特曾在2007年與Protégé Partners基金合夥人Ted Seides，展開一場為期10年的投資，打賭 50 萬美金。

這場世紀賭局的內容是，巴菲特認為沒有基金組合能長期打敗標普500ETF，所以讓Ted挑5檔避險基金，看此組合是否在10年後戰勝標普500 ETF。

最後結果：巴菲特的ETF報酬率達125.8％，遠勝Ted Seides的36.3％。

ETF 讓巴菲特贏了本場世紀之賭！（標普500ETF成分涵蓋美國股市80％市值）

在台股ETF中最具代表性的莫過於老牌子的元大台灣50跟元大高股息，也就是0050與0056，而這兩檔ETF分別追蹤台灣50指數跟台灣高股息指數，統計2012年12月底開始至2022年12月底，包含股息在內，台灣高股息指數累積總報酬率為95.1%，換算成年化報酬率大概是6.91%。

至於台灣50指數，若是包含股息在內，則是在10年內累積總報酬率達到185.4%，幾乎是台灣高股息指數的一倍之多！

就這兩檔指數相比，台灣50指數報酬率明顯要高出一截，每年大約可以帶給台灣投資人11.06%的報酬率，算是相當不錯了。

不過，要是跟全球最大股市美股比呢？我們以同樣時間統計，發現代表美股整體市場的美國標普500指數累積總報酬率居然是251%，跟台灣50指數明顯不在同一個層級！

美國畢竟是全球最大的資本市場，市值佔全世界股票超過46%，而標普500指數代表的就是美國前500大企業，絕大多數都是台灣人耳熟能詳的跨國大公司以及知名品牌，例如微軟、亞馬遜、Costco、星巴克等，都是引領全球的代表性企業，由這些巨頭企業帶領美股成長，就算是跟其他成熟市場相比，美股依然是表現最強勢的。

因此，建議投資人存ETF，除了台股之外，最好也要把美股ETF補齊。至於美股ETF該挑什麼呢？追蹤標普500指數的ETF可能是多數人最先想到的，的確如前面我們提到的數據，標普500指數報酬率已經很亮眼了。

但其實，除美國標普500原型指數之外，還有美國標普500「成長」指數可以選擇！，因為這個指數涵蓋美國多樣化產業，追蹤的更是美股中最具有成長實力的個股。而在台灣唯一一檔追蹤這個指數的ETF就是近期准募的復華美國標普500成長ETF，代號00924。

實際上，統計 2012/12/28~2022/12/30累積10年報酬率，美國標普500「成長」指數累積報酬率為284.7%，比美國標普500原型指數251.0%多出不少，更完勝台灣加權指數166%、台灣50指數185.4%、台灣高息指數的95.1%。如以定期定額投資回測指數表現，更看得出美國標普500成長指數的厲害。若是同樣定期定額10年，台股高股息指數報酬率是46.38%、台灣50指數是81.38%，美國標普500成長指數則是可達到92.93%。也就是說，每年年初將年終獎金10萬元投入標普500成長指數，10年下來總投入成本為100萬元，最後投資成果為192萬元！實證顯示，選對指數能讓你的資產成長更快，存ETF存得更有感。
 

（用心學習的人，未來只會更富有。）